遺產規劃 (Estate Planning) 基礎知識 - 張紫蔚律師事務所

生活時間:12/12/2025 瀏覽: 1036

張紫蔚律師事務所 (LAW OFFICE OF VIVIAN ZHANG P.C.) 全面的生前信託服務將確保您的財產得到保護並傳承給您最關心的人。以下提供基礎知識關於遺產規劃 (Estate Planning) 常見的問題給您參考：

問：為什麼我需要可撤銷生前信託？

答：可撤銷生前信託可以幫助您避免遺囑認證，就這麼簡單。

研究表明，約 65% 的美國人擁有房產，但只有不到 6% 的人設立了生前信託。這意味著相當一部分美國人沒有基於信託的遺產規劃來保護他們最寶貴的資產，這可能會迫使他們的家人經歷漫長而昂貴的遺囑認證程序，最終才能獲得他們原本應得的遺產。生前信託並非富人的專屬——任何擁有資產（銀行帳戶、股票、房產等）的成年人都應該考慮設立生前信託。

問：遺囑認證有什麼問題？

答：遺囑認證耗時、成本高且沒有必要。

遺囑認證是指在親人過世後，由法院監督分配其遺產的程序。不幸的是，如果逝者生前沒有設立生前信託或其他避免遺囑認證的機制，有些家庭就必須經歷這項程序。平均而言，遺囑認證案件需要 18 到 24 個月才能完成，並且可能花費家庭數萬美元。例如，如果逝者生前擁有一套價值 100 萬美元的房產，那麼處理此類遺產的法定律師費將為 23,000 美元。這還不包括訴訟費和遺產管理人報酬，這些費用可能超過律師費的兩倍。相比之下，個人生前信託套餐起價僅為 1200 美元，可以幫助您完全避免遺囑認證程序。提前規劃，受益匪淺！

問：但我已經有遺囑了。我還需要生前信託嗎？

答：是的。與生前信託不同，遺囑仍需要經過遺囑認證。

遺囑只是告訴法官您希望誰是您的受益人。另一方面，生前信託可以由您的繼任受託人私下管理，只需幾週時間即可完成—從而為您的家人節省時間和金錢。

問：我如何知道是否需要更新我的生前信託？

答：我們建議客戶至少每年審查他們的信託，看看是否需要進行任何更改。

例如，如果您家中增加了新成員、結婚或離婚、配偶或家庭成員去世，或者購買或出售了房產，您應該認真考慮更新您的信託，以確保其仍然有效並符合您的意願。以上僅列舉了一些可能需要更新信託的重大人生事件。請諮詢律師，看看是否應該更新您的遺產規劃。

問：授權委託書 (POA) 和預先醫療指示 (AHCD) 的目的是什麼？

答：授權委託書和預先醫療指示與您的生前信託協同運作，以製定完善的遺產規劃。

授權委託書 (POA) 允許您指定代理人代表您處理財務事宜。這在緊急情況下或僅僅為了方便起見都非常有用。客戶可以指定配偶或其他值得信賴的家庭成員在自己難以、無法或不方便親自處理時代表自己行事。預先醫療指示 (AHCD) 與授權委託書類似，但專注於醫療領域。當一個人生病或喪失行為能力時，其代理人可以代表他們與醫療保健提供者溝通，以便他們能夠繼續獲得符合其意願的關鍵性、往往是救命的醫療服務。

問：如何設立生前信託？

答：我們致力於讓整個流程盡可能簡單、方便。

您可以致電我們或填寫聯絡表格，先進行免費諮詢。之後，您需要填寫一份資訊收集表並提供一些標準文件。收到您的付款和資訊後，我們將為您準備遺產規劃，安排簽署事宜，並將您的不動產轉移到您新設立的信託中。我們也會就如何指定身故受益人 (POD) 以及如何將您的其他資產（如適用）轉移到信託中提供建議，以進一步降低遺囑認證的風險。

問：準備一份生前信託需要多長時間？

答：您的生前信託/遺產規劃草案最快可在 1-2 週內完成。

我們的目標是盡快為您完成所有手續，讓您可以繼續享受生活，而無需為後事操心。

問：我必須親自到場嗎？

答：不必。我們可以遠端進行資訊收集並準備所有文件。

當然，您也可以在簽署文件後到我們辦公室使用我們的免費公證服務。我們亦可依您的要求提供上門公證服務。

張紫蔚律師事務所 (LAW OFFICE OF VIVIAN ZHANG P.C.) 致力於以高效且易於理解的方式為您提供優質的服務。我們的專業領域包括遺產規劃、遺囑認證、信託管理、和商業交易。我們的多語種員工會講英語、普通話、粵語和上海話。請立即聯繫張紫蔚律師事務所 (LAW OFFICE OF VIVIAN ZHANG P.C.)！

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